进出口银行重庆分行开展涉赌涉诈风险排查系列活动

　　跨境赌博和电信网络诈骗等违法违规活动严重危害了人民群众的财产安全，影响了经济社会健康发展。为有效遏制涉赌涉诈活动蔓延，维护支付服务市场秩序，进出口银行重庆分行近日开展了涉赌涉诈风险排查系列活动。

　　一是强化风险管控。在开户环节中，严格审核。按照人民银行相关文件及进出口银行总行相关制度进行开户审查，严格执行“原件办理，双审双签”的业务处理要求。在交易环节，加强交易背景调查。对于客户资金划转进行逐步排查，对于大额交易转账与客户进行电话核实。

　　二是开展专项自查。进出口银行重庆分行根据人民银行、公安机关、监管机构、清算机构、中国支付清算协会提供的信息线索，对疑似涉赌涉诈账户、交易数据进行监测，对全部存量账户的涉赌涉诈风险进行了排查。全面排查了账户实名制、跨境交易监管、大额交易和可疑交易报告等制度落实情况，重点排查了境外人员持有账户、网银操作地址为重点国家、为无证机构提供支付服务等涉赌涉诈风险的情况。

　　三是加强网点宣传。进出口银行重庆分行以营业网点为宣传阵地，在客户等待办理业务的时间里，安排宣传专员向客户讲解跨境赌博和电信网络诈骗的形式和危害。着重讲解与客户切身利益相关的支付清算风险和在该行办理业务时的合规要求，帮助客户树立正确的风险观念、理解该行有关业务操作流程，向公众普及涉赌涉诈风险排查的知识。

　　涉赌涉诈风险排查是党中央、国务院部署的一项重要工作。通过本次系列活动，进出口银行重庆分行进一步提高了风险防范和自查能力，向公众普及了防赌防诈知识，为维护金融市场的秩序安全贡献了力量。

　　(由进出口银行重庆分行供稿)